Servizio di consulenza finanziaria completamente GRATUITO che consente di identificare la
REALE QUALITA' degli investimenti, attraverso l'analisi puntuale degli strumenti finanziari in portafoglio.
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COME FUNZIONA
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IDENTIFICAZIONE DEI COSTI: analisi dei Prospetti Informativi e KIID (Key Investor Information Document) per individuare l'elenco completo dei costi ricorrenti e non che gravano sul prodotto, come ad esempio commissioni di sottoscrizione, gestione, performance nonché eventuali penali di uscita. Questi costi possono essere presenti in maniera significativa, come nell'esempio di seguito:
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ANALISI RENDIMENTI STORICI: simulazione dei rendimenti passati (BACK-TEST) e confronto con l'indice benchmark ed eventuali strumenti comparabili al fine di definire valutare la qualità dello strumento sotto differenti aspetti: performance cumulativa, performance annualizzata e volatilità. Nell'esempio di seguito è riportato l'andamento di 4 fondi azionari globali su un orizzonte temporale di 8 anni, comparato con il rispettivo benchmark (MSCI WORLD):
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FRONTIERA EFFICIENTE: posizionamento del portafoglio rispetto alla frontiera efficiente, costituita dalle combinazioni ottimali di RISCHIO (volatilità attesa) e RENDIMENTO (performance attesa)
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FORMULAZIONE NUOVA PROPOSTA: con il supporto di un algoritmo dedicato viene individuata una nuova composizione di strumenti finanziari volta a migliorare la qualità e l'efficienza del portafoglio investito. La proposta (linea verde) è sempre confrontata a back-test con il portafoglio iniziale (linea nera) al fine di dimostrare il miglioramento della performance e degli altri indicatori di qualità del portafoglio