Metto a disposizione un servizio professionale di gestione del patrimonio che attraverso una CONSULENZA FINANZIARIA SU MISURA si adattata ai bisogni e alle esigenze, presenti e future, personali e del nucleo familiare. Mi occupo di gestire la SFERA PATRIMONIALE a 360°, con il supporto di un team di specialisti a livello nazionale ed internazionale, seguendo la pianificazione finanziaria e degli investimenti, la consulenza previdenziale, la protezione assicurativa, l'ottimizzazione fiscale ed il passaggio generazionale per conto del cliente
CONSULENZA FINANZIARIA EVOLUTA
Consulenza finanziaria personalizzata basata sullo stile di vita, sui progetti e sulle ambizioni personali del Cliente. Grazie al supporto del Centro Investimenti, con specialisti internazionali per ogni asset class, vengono forniti pareri e raccomandazioni sugli investimenti finanziari, nonché indicazioni per la costruzione di portafogli su misura con informazioni aggiornate sull’andamento dei mercati, degli investimenti e sui ribilanciamenti di portafoglio. Beneficio di privilegi esclusivi come l'azzeramento delle spese di sottoscrizione e spese di negoziazione (su azioni, ETF, Obbligazioni e Certificati di Investimento)
PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE
Illustrazione delle prospettive previdenziali garantite dalla pensione pubblica, identificazione del gap previdenziale (differenza tra la prima rata di rendita di pensione e l’ultimo stipendio da lavoratore) e definizione di un piano di investimento a lungo termine volto alla costruzione di una pensione complementare che possa garantire al cliente il mantenimento del tenore di vita acquisito
PASSAGGIO GENERAZIONALE
Identificazione degli strumenti con i quali pianificare per tempo l'allocazione del patrimonio nei confronti degli eredi, ottimizzando l'impatto fiscale e riducendo al minimo le tempistiche di trasferimento una volta aperta la successione.
Questo tipo di affiancamento risulta particolarmente importante nel caso di famiglie imprenditoriali che desiderino assicurare una corretta suddivisione delle quote dell'azienda tra gli eredi
FINANZIAMENTI
Individuazione delle soluzioni di finanziamento, a breve e medio-lungo termine, più adatte al cliente per realizzare i propri progetti di vita.
Grazie alle sinergie con la divisione Corporate & Investment Banking è possibile definire soluzioni personalizzate per la gestione della liquidità delle aziende
PROTEZIONE
La tutela del patrimonio si traduce anche nell'individuazione di una serie di soluzioni assicurative studiate per fornire tutela e sicurezza alla famiglia o all’azienda.
Il Cliente potrà quindi affrontare eventuali situazioni impreviste con tranquillità e coperture adeguate, senza dover intaccare il proprio patrimonio.
